Шахрайство та шахрайство

​​​​

amazon_prime_scam.png

огляд

Шахрай орієнтується на широку аудиторію, щоб побачити, хто кусає (фішинг). Незалежно від того, чи отримуєте ви телефонний дзвінок чи електронний лист, вони хочуть одного й того ж — ваших грошей і даних вашої кредитної картки. У випадку, коли абонент спрямовує вас на веб-сторінку, дуже легко припустити, що це законно – логотип той самий, макет сторінки виглядає автентично. Насправді це веб-сторінка шахрая, і коли ви вставляєте свою особисту інформацію, ви надаєте їм доступ до своїх грошей. Якщо вони просять вас завантажити їхню програму, щоб вони могли виправити ваш недолік безпеки, вони просять вас увійти до банківський сайт або веб-сайт кредитної картки, щоб тепер вони мали доступ до ваших коштів.

Цільова аудиторія

Усі віки.

Емоційна гра

Особливо під час Covid люди залежать від замовлення товарів онлайн, тому хочуть бути впевненими, що вони все ще можуть отримати найкращу доставку.

ресурси

Повідомити на сторінку безпеки та конфіденційності Amazon. Також уважно стежте за своїми платежами Amazon та іншими кредитними картками та банківською інформацією на предмет будь-якої підозрілої діяльності.

Поділитись

     

огляд

У цьому шахрайстві хтось зв’яжеться з вами електронною поштою або текстовим повідомленням, щоб повідомити, що з вашим банківським рахунком або кредитною карткою щось не так. Це може бути компанія, з якою ви працюєте, а може й ні. Вони дадуть вам посилання, на яке потрібно натиснути, або номер телефону, на який потрібно зателефонувати, щоб вирішити проблему, і звідти спробують зібрати вашу особисту інформацію.

Цільова аудиторія

Усі віки.

Емоційна гра

Як і більшість шахраїв, ці шахраї будуть полювати на ваш страх, що щось не так з вашим банківським рахунком або кредитною карткою. Вони також намагатимуться налякати вас, щоб ви подумали, що ваші гроші під загрозою.

ресурси

Окремо знайдіть номер телефону свого банку чи компанії, яка видає кредитні картки, і зателефонуйте їм, щоб підтвердити стан свого рахунку.

Поділитись

     

bitcoin_scam.png

огляд

● У шахраїв є кілька улюблених методів отримання ваших грошей. Біткойн або інші криптовалюти, які вважаються безпечними, але як тільки ви обміняєте свою валюту на ці валюти, ви не можете її повернути. Крім того, шахрай забирає гроші, які ви конвертували, і їх неможливо відстежити! Ваші гроші зникли.
● Програми для отримання готівки - Venmo, Zelle, CashApp тощо є чудовими способами переказати гроші безпосередньо з вашого банківського рахунку БЛИЗЬКИМ ДРУЗЯМ, СІМ'Ї ТА ДОВІРНОМУ БІЗНЕСУ. Вам небезпечно платити незнайомцям будь-яким із цих методів – у вас немає захисту.
● Гроші або подарункові картки – шахраї люблять їх – ви даєте їм код на звороті по телефону – вони беруть гроші й біжать. Ви втратили свої гроші.

Цільова аудиторія

Будь-який вік – це фішинг.

Емоційна гра

Страх потрапити в халепу. Страх втратити свою силу. Страх бути арештованим.

прикладів

● Ваше ім'я та інформація були використані для відмивання грошей і транспорту
ліки.
● Ваш номер соціального страхування використовувався для нечесних дій.
● Пропущений обов'язок присяжних - ордер на ваш арешт.
● Ви заборгували IRS.
● Ваш рахунок за електроенергію прострочено - ми вимкнемо його протягом наступних 30 хвилин, якщо
ви не платите грошима чи подарунковими картками.
● Просять повернути кошти за поїздку, але вони кажуть вам заплатити частину біткойнами
комісії/збори.

ресурси

Зверніться до правоохоронних органів і подайте заяву про шахрайство.

Поділитись

     

scam_alert_new_business_scam.png

огляд

Електронний лист виглядає правдивим – його надіслав високопоставлений керівник вашої фірми. Відправник електронної пошти має правильне ім’я, але адреса облікового запису електронної пошти виглядає дивно. Можливо, з особистого кабінету? Ваша перша думка — продовжити виконання запиту, але СТОП! Підійдіть до менеджера та запитайте особисто, чи цей email є законним. Швидше за все, це шахрайство.

Емоційна гра

Виконання вказівок вашого керівництва.

Цільова аудиторія

Малий і середній бізнес.

ресурси

Після того, як ця компанія описала нам шахрайство, вони встановили додаткове програмне забезпечення, яке дозволило їм розпізнавати вхідну електронну пошту як потенційне фішингове шахрайство. Безумовно, хороша порада для бізнесу!

Бюлетень ФБР - https://www.ic3.gov/Media/Y2022/PSA220504

Поділитись

     

scam_alert_census.png

огляд

Шахраї використовують телефон, електронну пошту або текстові повідомлення, щоб попросити вас надати їм свою особисту інформацію для перепису. Це не те, як перепис обробляється, і вони просто намагаються отримати вашу особисту інформацію. Офіційна служба перепису розіслала друкований лист із інформацією про те, куди звернутися, щоб заповнити дані перепису в Інтернеті. Вони надішлють вам і другий лист. Вони ніколи не дзвонитимуть вам, не надсилатимуть вам текстових повідомлень чи електронного листа, щоб отримати цю інформацію.

Емоційна гра

Бажання «виконувати свою роль» і бути хорошим громадянином.

Цільова аудиторія

Усі віки.

Додаткові ресурси

www.census.gov

Поділитись

     

огляд

У всіх нас є свої особливі пристрасті – можливо, захист тварин, підтримка правоохоронних органів чи пожежників, боротьба з медичними проблемами тощо. Шахраї використовують ці пристрасті та використовують їх, щоб шахрайським шляхом отримати ваші гроші. Зазвичай це дзвінок із проханням зробити пожертву онлайн за допомогою кредитної картки. Якщо ви просите, щоб вони надіслали вам інформацію поштою, і ви можете надіслати їм чек, вони вказують, що не можуть цього зробити. Їм насправді потрібна ваша кредитна картка чи банківська інформація. Якщо ви хочете підтримати обрану благодійну організацію, перейдіть на їхній офіційний веб-сайт, щоб зробити пожертву безпечно – ніколи не по телефону.

Емоційна гра

Любов до справи, підтримка вашої пристрасті, готовність віддаватися іншим.

Цільова аудиторія

Всі віки. Люди похилого віку піддаються особливому ризику, тому що вони більш довірливі.

Додаткові ресурси

Посібник United Way щодо благодійності

Поділитись

     

огляд

Почути всі ці попередження та тривоги на своєму комп’ютері, безперечно, привертає увагу та дуже вражає. Саме цього хоче шахрай. Вони не хочуть, щоб ви вимикали комп’ютер, тому що їхні спливаючі вікна з шахрайством зникнуть, і вони не зможуть вас зачепити. Вони хочуть, щоб ви повірили, що якщо вимкнути комп’ютер, це буде руйнівно, але все навпаки. Нещодавно це трапилося з моїм комп’ютером двічі протягом одного тижня, коли я проводив онлайн-дослідження. Це мене вразило. Я вимкнув комп’ютер і перезавантажив, і все було добре. Однак мені зателефонував хтось, хто отримав таке ж сповіщення та спливаючі вікна, і зателефонував за номером. Тоді йому сказали піти в Best Buy, купити подарункові картки BB на 2,000 доларів і дати абоненту номери телефону. Він зробив. Той, хто дзвонив, уже попросив його підійти до свого комп’ютера, що він дозволив. Потім шахрай завантажив банківську інформацію та дані кредитної картки та проник на банківські рахунки людини. У цьому випадку немає можливості повернути гроші. Це неможливо відстежити, і шахрай має доступ до вашої банківської та кредитної картки.

Емоційна гра

Страх втратити доступ до комп'ютера.

Цільова аудиторія

Будь-якого віку – шахраї не знають, хто отримує їхні дзвінки чи спливаючі вікна, доки ви не поспілкуєтеся з ними.

Поділитись

     

огляд

Ви отримуєте спливаюче вікно на екрані, яке блокує його. Він говорить, що у вас вірус і вам потрібно зателефонувати за номером, щоб видалити його. Коли ви телефонуєте, вони вимагають від 299 до 899 доларів на ремонт вашого комп’ютера. ЧЕКАЙТЕ. З вашим комп'ютером все в порядку. НЕ дзвоніть на номер. Просто вимкніть комп’ютер на кілька хвилин, і коли ви знову ввімкнете його, спливаюче вікно зникне.  

Або вам дзвонять від «Microsoft», «Windows» або «Apple» і повідомляють, що на вашому комп’ютері є вірус, і їм потрібно підключитися до вашого комп’ютера віддалено, щоб виправити це. Вони стягуватимуть з вас плату за це, І коли ви надасте їм доступ, вони завантажать УСЮ вашу особисту інформацію, таку як кредитні картки, банківська інформація, контакти тощо. У випадку телефонного дзвінка – покладіть трубку. Ніхто в цих законних компаніях не знає, що відбувається з вашим комп’ютером, і ніколи не подзвонить вам, щоб отримати доступ до вашого комп’ютера.

Емоційна гра

Страх втратити доступ до комп'ютера.

Цільова аудиторія

Будь-якого віку – шахраї не знають, хто отримує їхні дзвінки чи спливаючі вікна, доки ви не поспілкуєтеся з ними.

Поділитись

     

огляд

Останні кілька місяців принесли безпрецедентні виклики для кожної людини в усьому світі. Цей вірус тримає людей у ​​своїх домівках, закриває підприємства та школи, і пронизує хвилі новин постійним страхом піддатися цьому руйнівному вірусу. Немає відомих профілактичних ліків, вакцин чи методів лікування, але шахраї використали це як можливість продати вам тести, профілактичні ліки, ЗІЗ, чудодійні методи лікування або можливість стати першим у черзі, щоб отримати вакцину. Це все обман. Коли будуть доступні законні засоби правового захисту, CDC повідомить громадян про це. Вони також розробили листи електронної пошти зі зловмисним програмним забезпеченням – одне з них надійшло від Університету Джона Гопкінса з картою хворих на COVID-19. У JHU є така карта, але вони її не надсилають. Шахрай підробляє зворотну адресу як JHU і дає вам посилання, щоб переглянути карту. Якщо ви натиснете посилання, вони розмістять шкідливе програмне забезпечення на вашому комп’ютері, щоб завантажити всю вашу особисту інформацію (банк, кредитні картки тощо). Нам потрібно бути дуже скептичними в цей тривожний час і не піддаватися цим шахрайствам.

Емоційна гра

Страх, бажання бути в курсі, цікавість.

Цільова аудиторія

Усі віки.

Додаткові ресурси

Департамент охорони здоров'я та навколишнього середовища округу Ларімер

Центри з контролю і профілактиці захворювань

Поділитись

     

огляд

Коли ви опублікуєте оголошення в списку Крейга з ціною, визначеною для товару, шахрай зв’яжеться з вами та запропонує більше, ніж ви просите, але повідомив, що товар забере хтось інший. Вони надішлють вам чек, може бути касовим, і скажуть вам внести чек у свій банк, залишити ціну, яку ви запропонували, і віддати надлишок особі, яка забирає його, на транспортні витрати. Банк може не виявити, що чек шахрайський протягом кількох днів, тож ви вже передасте товар і суму надлишку особі, яка забирає товар, а потім дізнаєтесь у своєму банку, що чек непридатний, ви не маєте товару ви продавали плюс надлишок готівки. Найкращий спосіб уникнути цих шахрайств — ніколи не вести справи з кимось, хто пропонує вам більше, ніж ви просите, або вказує, що вони знаходяться за межами штату, і надішлють когось, щоб забрати товар.

Емоційна гра

Фінансова мотивація.

Цільова аудиторія

Усі віки.

Поділитись

     

scam_alert_rental_scam_update.png

огляд

Ви бачите в Craig's List оголошення про оренду будинку чи квартири, оренду будинку для відпочинку, відпочинку в горах --- звучить чудово. Вони публікують фотографії нерухомості. Вони кажуть вам, що вони поза штатом або країною, тому не можуть показати це вам. Або що вони є розпорядниками майна та представляють власників. Ціна дійсно хороша. Вони кажуть, що багато інших хочуть цього, тому якщо ви не отримаєте свій депозит негайно, ви програєте. Кредитні картки не приймаються. Просто перекажіть їх або скористайтеся додатком «Готівка»: «банківський переказ», «грошовий переказ», «Western Union», «передоплачена віза» та «Moneygram» — це слова, які не можна забувати. Коли ви надсилаєте гроші за допомогою цих форм оплати, повернути гроші фактично неможливо. Ось чому ці форми банківських переказів є методом вибору шахраїв. За винятком деяких випадків - орендар, який розміщує оголошення, є шахраєм і не має права здавати це в оренду. Справжній власник майна не знає, що відбувається, доки хтось не з’явиться на його порозі, щоб заселитися — який сюрприз для вас обох. . Власник не знає, тому він не відповідає за вашу втрату.

Інший випадок, коли шахрай каже, що він є менеджером нерухомості, і насправді показує вам нерухомість. Це стало можливим завдяки тому, що майно фактично знаходиться на законному веб-сайті управління майном, де ви можете «показати себе» майно, де ви можете зареєструватися та отримати інформацію, щоб дозволити собі переглянути майно.

Шахрай зі списку Craig's List не просить вас заповнити заявку, але ви повинні отримати свій депозит негайно через CashApp.

Емоційна гра

Чудова пропозиція (гарне розташування, хороша ціна), страх пропустити угоду.

Цільова аудиторія

Усі віки.

ресурси

Зверніться до Craig's List, місцевих правоохоронних органів і подайте скаргу до FTC.

Поділитись

     

огляд

Ви можете отримати текстове повідомлення, електронний лист або телефонний дзвінок про те, що доставка запланована. Це може бути від FED-X, UPS, USPS або Amazon. Вони можуть сказати, що перш ніж посилку можна буде доставити, вам потрібно оплатити доставку або вартість товару. Ви можете навіть не пам'ятати, що щось замовляли. Або вони дають вам посилання, щоб натиснути, щоб отримати більше інформації. Оскільки підробити законний логотип компанії легко, ви не повинні покладатися на законність повідомлення, якщо в ньому вас просять оплатити доставку або ціну товару. Якщо це законно, ці витрати вже були сплачені під час замовлення товару.

Емоційна гра

Цікавість, матеріальна та/або фінансова вигода.

Цільова аудиторія

Усі віки.

Поділитись

     

scam_alert_restraint_scam.png

ПРИКЛАДИ:

slide2.png

slide3.png

огляд

Це спроба ошукати вас офіційним листом.

Цільова аудиторія

Усі віки.

Емоційна гра

Страх.

ресурси

У разі сумнівів зателефонуйте до відділу запобігання злочинності LCSO, щоб обговорити підозрілий лист.

Поділитись

     

огляд

Хтось підходить до ваших дверей і пропонує перевірити ваш дах на наявність пошкоджень від недавнього шторму. Коли вони розповідають вам про пошкодження, вони пропонують вам чудову угоду, щоб виправити це за вас. Заплатіть їм половину (або повну) авансом, і вони зроблять роботу за вас. СТОП! Навіть якщо на їхній вантажівці є табличка, яка вказує, що вони є підрядником, дуже легко отримати магнітну табличку з назвою будь-якої компанії. Ці шахраї ходять від дому до дому після погодних інцидентів, щоб перевірити, чи можуть вони обманом змусити вас повірити, що у вас є пошкодження. Якщо ви думаєте, що можете, вам слід зателефонувати в авторитетну компанію, щоб вона приїхала та перевірила ваш дах. У більшості випадків шкоди немає, але шахрай просто хоче отримати ваші гроші.

Емоційна гра

Страх пошкодження майна.

Цільова аудиторія

Будь-який вік, люди похилого віку часто націлені.

Поділитись

     

scam_alert_ebay.png

огляд

Зазвичай продавці EBay є законними продавцями, і коли ви замовляєте через EBay, ви отримуєте захист покупки, який постачається разом із покупкою. Деякі зловмисники публікують щось для продажу на EBay, а коли ви замовляєте це, вони дзвонять вам напряму та пропонують кращу пропозицію на товар, якщо ви відвідуєте EBay. Це, звісно, ​​залишає вас байдужим, якщо продавець буде поганим гравцем. Ви не тільки надаєте їм номер своєї кредитної картки, який вони можуть використовувати як завгодно, але й не отримаєте свій товар і не зможете звернутися через EBay.

Цільова аудиторія

Усі віки.

Емоційна гра

Ми любимо кращу пропозицію! Зберігати гроші.
 

ресурси

Повідомте EBay, FTC, кредитні компанії. Слідкуйте за своїми кредитними операціями на наявність будь-яких підозрілих платежів.

Поділитись

     

огляд

На вашу поштову скриньку приходить електронний лист від, здавалося б, законної компанії. Apple, Microsoft, Amazon, компанія кредитної картки, банк або високопоставлений чиновник з іншої країни. Вони можуть сказати, що з вашим обліковим записом виникла проблема, і вам потрібно натиснути посилання, яке вони надають, або у високопоставленого чиновника чи іншої закордонної особи є багато грошей, які вони хотіли б вам дати (ви заслуговуєте, вони вмирають і хочуть поділитися своїм багатством тощо). Назви компаній легко підробити, а шахраї справді хочуть номер вашої кредитної картки чи банківську інформацію (щоб вони могли внести мільйони на ваш рахунок). Пам’ятайте: ніколи не натискайте посилання, якщо воно звучить надто добре, щоб бути правдою (наприклад, незнайомець). хочу дати вам мільйони доларів) це неправда.

Емоційна гра

Страх шахрайського використання ваших облікових записів або фінансової вигоди.

Цільова аудиторія

Усі віки.

Приклади та додаткова інформація

Електронні листи можуть виглядати дуже офіційними від компаній, з якими ви могли співпрацювати в минулому. Логотипи компаній можна легко скопіювати, як і інформацію з веб-сайту законної компанії. Зазвичай існують маленькі червоні прапорці, які попереджають про можливу підозрілу активність, як показано на прикладах. Відправник надає вам посилання, веб-сайт або номер телефону для дзвінка. Посилання можуть надати шахраю вашу особисту інформацію з вашого комп’ютера, а також вірус на вашому комп’ютері. Номер телефону та веб-сайт належать шахраю, а не офіційні, тому, коли ви телефонуєте, ви розмовляєте з кол-центром шахрая

slide2.jpg

slide3.jpg

Поділитись

     

огляд

Ці електронні листи дуже тривожні, погрозливі, звинувачувальні та огидні. Шахрай має пароль, який ви використовували раніше, або вигадує його, щоб блефувати. Каже, що він/вона має доступ до всіх наших контактів, сайтів соціальних мереж і веб-сайтів. Якщо ви не підкоряєтеся, він/вона розміщуватиме огидні речі на всіх ваших сайтах і серед ваших контактів про те, що ви використовуєте порно та інші речі. Вони кажуть вам, що мають доступ до всього вашого використання Інтернету, і вони знають, що ви дивитеся порно. Вони також дають вам часові рамки, щоб надати їм викуп (зазвичай 2,000 доларів у біт-монетах), інакше вони обернуть вас своїм знищенням.

Емоційна гра

Страх, збентеження.

Цільова аудиторія

Усі віки.

Поділитись

     

scam_alert_facebook_ad_scam.png

огляд

Facebook та інші сайти соціальних мереж, як правило, мають на своїх сайтах спонсорську рекламу. Деякі з них є законними, а багато – ні. Експортні дистриб'ютори представляють багато закордонних компаній і приймають для них замовлення. Для доставки вашого продукту можуть знадобитися місяці – під час Covid закордонні товари надсилатимуться кораблем через обмеження польотів, які потім можуть залишатися на митниці тижнями після тижнів транзитного часу. Може пройти 3 місяці, перш ніж ви отримаєте продукт, і компанія повідомить вам, що він уже в дорозі. У багатьох випадках продукт, який ви бачите в оголошенні, є дійсно гарним зображенням, але продукт, який ви отримуєте, є сміттям і не вартий того, що ви заплатили. Коли ви намагаєтесь отримати відшкодування, вони кажуть, що ви повинні заплатити, щоб повернути товар за кордон, і коли вони його отримають, вони повернуть гроші. Або вони кажуть, що гроші не повертаються лише тому, що вам не подобається те, що вони надіслали.

Емоційна гра

Емоційна покупка, унікальний продукт або ціна зі знижкою.

Цільова аудиторія

Усі віки.

ресурси

Якщо ви платите за допомогою PayPal, пройдіть процес ескалації, якщо компанія відмовиться. Якщо за допомогою кредитної картки, оскаржте стягнення та вкажіть причини. Якщо ви ніколи не отримаєте продукт, також повідомте про шахрайство.

Поділитись

     

google_authentication.png

огляд

Існує багато різних сайтів для продажу/купівлі, таких як Marketplace, Facebook, ebay і Craig's List. У покупців не буде жодних причин запитувати ваш номер телефону, коли вони запитуватимуть про товар, який ви виставляєте на продаж. Однак шахраї попросять надати ваш номер телефону для підтвердження потенційного покупця, що ви законні. Потім вони надішлють вам 6-значний код Google і попросять надати його їм для підтвердження того, що ви законні, а потім вони зателефонують вам, щоб узгодити час зустрічі. Вони не дзвонитимуть вам, тому що все, що їм потрібно, це ваш номер телефону та код підтвердження, щоб вони могли створити фальшивий обліковий запис Google Voice, щоб розміщувати шахрайські товари на продаж під вашим номером телефону. По суті, вони використовуватимуть ваш номер телефону, щоб обманювати інших людей.  

Емоційна гра

Ви хочете продати цей товар!

Цільова аудиторія

Усі, хто продає товари на цих сайтах.

ресурси

Вам доведеться пройти процедуру, щоб відновити свій номер телефону від шахрая. Йти до https://www.idtheftcenter.org/about-us/ щоб дізнатися, як це зробити. Також повідомте FTC.  

Поділитись

     

огляд

Використовуючи дуже сильну відданість онукам, шахраї прикидаються вашим онуком (привіт, бабуся/тато, а ви відповідаєте: «Це ти Джиммі?») Вони розповідають про те, як їх зупинили з наркотиками в машині, вибігли грошей або інші історії про арешт. Вони також попросять вас не розповідати їхнім батькам. У деяких випадках вони навіть передадуть телефон «офіцеру поліції», щоб він міг розповісти вам, що трапилося і скільки бабусі й дідусі потрібно заплатити, щоб їхнього онука звільнили. Вони також залишатимуться на лінії, поки ви підете до банку або відділення грошової картки, щоб покласти гроші на картку та надати «офіцеру» код із грошової картки. Вони не дозволять вам покласти слухавку, тому що вони не хочуть, щоб ви подзвонили батькам і дізналися, що в онука немає проблем.

Емоційна гра

Любов до онуків, захист, турбота про їх безпеку.

Цільова аудиторія

Старші з онуками.

Додаткові ресурси

Управління зі старіння округу Ларімер

Поділитись

     

id_theft_scam.png

огляд

Щойно шахрай отримає вашу особисту інформацію, він може використовувати її для доступу до ваших фінансів, відкриття рахунків кредитної картки на ваше ім’я та інших нечестивих дій з вашою інформацією. Якщо ви підозрюєте, що можете стати жертвою викрадення документів, будь ласка, негайно вживіть заходів (у розділі «Ресурси» нижче), щоб переконатися, що шахрай не матиме доступу до ваших облікових записів.

Цільова аудиторія

Будь-хто.

Емоційна гра

Страх - корінь. Загроза вірусу на вашому комп'ютері, помилкові стягнення грошей.

ресурси

1. Надішліть звіт і розробіть план відновлення за адресою https://www.identitytheft.gov/#/
2. Розмістіть безкоштовне однорічне сповіщення про шахрайство, звернувшись до одного з трьох кредитних бюро. Ця компанія повинна сказати двом іншим:
   • Experian.com/help 888-EXPERIAN (888-397-3742)
   • TransUnion.com/credit-help 888-909-8872
   • Equifax.com/personal/credit-report-services 800-685-1111
3. Подайте заяву в поліцію до місцевих правоохоронних органів (у незареєстрованому Ларімері Округ, повідомте на номер 970-416-1985).
4. Заповніть онлайн-форму на веб-сайті FTC або зателефонуйте за номером 1-877-438-4338. Включити як якомога більше деталей.
5. Зв’яжіться зі своїм банком та іншими підприємствами щодо факту шахрайства.
6. Закрийте всі рахунки, відкриті шахрайським шляхом.
7. Змініть всі свої логіни та паролі.

Поділитись

     

огляд

Ви повинні податковій службі сплатити податки! Принаймні так каже той, хто дзвонить, або особисто, або через автоматичний дзвінок. Хто хоче бути в цьому винним! Проблема полягає в тому, що IRS ніколи не використовує телефонний дзвінок, щоб повідомити вам, що ви повинні сплатити податки, вони надсилають вам листа через поштове відділення США. І вони ніколи не просять платити за допомогою грошових карток чи іншими схематичними методами.

Емоційна гра

Страх арешту, бажання бути законослухняним.

Цільова аудиторія

Усі віки.

Поділитись

     

law_enforcement.png

огляд

Вам телефонує дуже офіційна особа, яка каже, що його звуть Джеймс XXXXX з правоохоронного агентства XXXX. Він повідомляє вам, що ваше посвідчення особи було використано в операції з торгівлі наркотиками, і федеральний прокурор, який бере участь у цій справі, вимагає, щоб ви вилучили велику суму коштів, щоб федеральний прокурор утримував її, доки справу не буде вирішено. Поки шахрай все ще розмовляє по телефону (ВОНИ ЗАВЖДИ ЗАЛИШАЮТЬСЯ НА ТЕЛЕФОНІ, тому що якщо ви покладете трубку, вони втратили вас!), вони відправляють вас у ваш банк, щоб зняти кошти в касовому чеку. Якщо касир запитує, навіщо вам потрібна велика сума, шахрай каже вам сказати, що ви купуєте на неї майно. Потім вони кажуть вам піти безпосередньо до офісу FedEx і переночувати до них. Вам наказано нікому нічого не говорити про це протягом принаймні 48 годин. Вони також кажуть, що коли справу буде вирішено, вони повернуть вам гроші. Чому 48 годин? Оскільки ваш чек надійде за 24 години, вони переведуть його в готівку й зникнуть, перш ніж ви комусь розкажете про це й дізнаєтеся, що це шахрайство. Чи повернуть гроші? Немає шансів.  

Емоційна гра

Страх потрапити в халепу. Виконання вказівок авторитетної особи (працівника правоохоронних органів).

Цільова аудиторія

Більш вразливе та довірливе населення.

ресурси

https://ftc.gov та запобігання злочинності місцевими правоохоронними органами.  

Поділитись

     

огляд

Ти виграв! Гроші! Відпустка! Безкоштовне проживання! Розіграш! Лотерея! ОГО. Але здогадайтеся, що вам доведеться заплатити лише плату за обробку та доставку! Яка угода! Це як Різдво! Зачекайте, мої різдвяні подарунки не включають комісію за доставку та обробку. Це просто шахраї, які намагаються отримати від вас гроші. Стара приказка: «Якщо це занадто добре, щоб бути правдою, це неправда». Якщо ви виграєте будь-який із цих призів, це буде безкоштовно.

Емоційна гра

Хвилювання від отримання призу.

Цільова аудиторія

Усі віки.

Поділитись

     

medicare_card_scam.png

огляд

Вас хтось називає (з акцентом) і
хоче знати, чи ви отримали новенький
медична картка ще. Вони повідомляють вам, що це
абсолютно безкоштовно, і вони не вимагатимуть нічого
гроші. Якщо ви скажете, що не отримали
вони приведуть свого «наглядача» до телефону
хто запитує вас, чи є у вас ваша медична картка
перед тобою. Їм потрібна якась інформація
з вашої картки (ваш червоний прапор має бути
зараз махає зі швидкістю 100 миль/год) – що вони собою представляють
намагається отримати вашу особисту інформацію від вас
картку. Наглядач насправді сказав мені, що він
чекав би, поки я отримаю свою картку перед собою.
Якщо ви скажете, що отримали, вони захочуть підтвердити
інформація з картки. Вони можуть навіть
погрожувати скасуванням медичного обслуговування, якщо
ви не даєте їм інформації. Вони
не надсилають вам нового, ні вони
від Medicare. Нові медичні картки були
автоматично надсилається, коли вони замінюють
старі картки з вашим номером соціального страхування
картки, які захистять вас від шахраїв. Тому
тепер шахраї повинні отримати новий ідентифікатор
номер від вас, щоб вони могли вас обдурити.

Цільова аудиторія

Будь-хто, хто має медичне обслуговування.

Емоційна гра

Страх: «Мені потрібно отримати нову або оновлену картку Medicare. Я не хочу втратити свою Medicare!»

ресурси

Просто поклади трубку. НІКОЛИ нікому не повідомляйте свою особисту інформацію по телефону. Ці абоненти надходять із кол-центру за кордоном. Працівники Real Medicare НІКОЛИ не телефонують вам. Якщо у вас виникли запитання щодо Medicare, зателефонуйте безпосередньо за номером 800-633-4227.

Поділитись

     

medical_offices_extortion_scam.jpg

огляд

Вам дзвонить шахрай і повідомляє, що у вас є неоплачений ордер.
Вони використовують підроблений номер з офісу шерифа
(або поліцейського відділу) і назвати себе заступником,
Офіцер, сержант і т.д. Якщо ви не платите грошима/подарунком
картку або іншу незвичну форму оплати, вони «знищать»
вашу репутацію, і вас заарештують.

Цільова аудиторія

Медичні практики (але це шахрайство можна використовувати на інших
компанії, які мають клієнтів і покладаються на добру репутацію).

Емоційна гра

Страх завдати шкоди репутації вашої практики. Страх арешту.

ресурси

Повідомте місцеві правоохоронні органи. В окрузі Ларімер, якщо ви не втратили гроші, зверніться до Барбари Беннет
за номером 970-498-5146, щоб повідомити про шахрайство.

Поділитись

     

огляд

Ці шахраї використовують людську потребу в спілкуванні. Вони створюють гарний профіль і використовують одну фотографію, на якій зображена симпатична особа (чоловік чи жінка), і розміщують її на різних сайтах знайомств. Іноді ви помічаєте незграбну граматику, коли вони починають з вами спілкуватися. У них завжди є причина не зустрітися особисто. Вони можуть сказати, що служать в армії та їдуть з країни на кілька місяців. Вони можуть витратити місяць або два на «залицяння» за вами, перш ніж попросити грошей. Вони розраховують на те, що вам буде дуже соромно повідомити про них, коли ви зрозумієте, що вони шахраї. Як правило, вони з-за кордону.

Емоційна гра

Самотність, романтика, товариськість, небажання звітувати (збентеження).

Цільова аудиторія

Всі віки. Найбільш вразливі люди похилого віку та скорботні люди.

Поділитись

     

огляд

Ці шахраї полюють на цілі, які, на їхню думку, є вразливими, і використовують імена правоохоронних органів, щоб налякати ціль і змусити її заплатити замість того, у чому шахрай її звинувачує. Це може бути відсутність обов’язків присяжних, ордерів на арешт або будь-яка інша причина, через яку жертва може боятися бути арештованою, незалежно від того, порушила вона закон чи ні. Більшість громадян є законослухняними, тому з жахом думають, що вони порушили закон і можуть бути заарештовані. 

Пам’ятайте – правоохоронні органи нікому не телефонують, щоб по телефону вимагати гроші чи оплату за будь-який вид діяльності. НІКОЛИ не повідомляйте кошти чи особисту інформацію по телефону. Якщо у вас виникнуть запитання щодо подібного дзвінка, зателефонуйте за номером служби запобігання злочинності (970-498-5159), щоб дізнатися, чи дзвінок законний чи ні.

Емоційна гра

Страх потрапити в біду, захистити своє добре ім'я.

Цільова аудиторія

Усі віки.

Додаткові ресурси

Зателефонуйте до місцевого правоохоронного органу, щоб перевірити будь-який контакт, отриманий за телефоном:

• LCSO 970-416-1985
• Служба поліції Форт-Коллінза 970-221-6540
• Департамент поліції Лавленда 970-667-2151
• Департамент поліції Естес-Парку 970-586-4000

Поділитись

     

огляд

Ви відповідаєте на дзвінок або отримуєте голосову пошту, у якій вказується, що ваша кредитна картка чи банківський рахунок були використані шахрайським шляхом, і ви повинні передзвонити або натиснути номер на клавіатурі, щоб поговорити з кимось, щоб допомогти вам. Вони також вказують на те, що вас можна видалити зі списку викликів, натиснувши певну клавішу, якщо це дзвінок із продажу. Найкращий спосіб впоратися з цими дзвінками — не передзвонювати та не натискати номер. Просто видаліть.

Емоційна гра

Страх, вони хочуть, щоб ви діяли швидко, не думаючи.

Цільова аудиторія

Усі віки.

прикладів

• Нам потрібно поговорити з вами про ордер на ваш арешт

• Нам потрібно поговорити з вами про людину з вашої родини, яка пропустила суд

• Нам потрібно поговорити з вами про шахрайське використання вашої кредитної картки або банківського рахунку

Поділитись

     

scam_alert_seeds.png

огляд

Люди отримували пакети з насінням з Китаю. Їх ніколи не замовляли – вони просто з’являлися. Або вони отримують якийсь товар, який ніколи не замовляли. Незважаючи на те, що ми любимо садити речі, майте на увазі, що це насіння може мати жуків або інші речі, які нам не потрібні тут, у США. Будь ласка, використовуйте процедуру, зазначену в бюлетені для догляду за цим насінням. Не викидайте їх, тому що вони все ще можуть рознести все, що мають. Якщо ви отримали товар, який не замовляли - повертати його не потрібно. Ви також не повинні платити за це.

Емоційна гра

Безкоштовні речі. Цікавинка (Що проросте насіння?).

Цільова аудиторія

Усі віки.

ресурси

Перегляньте виписки з кредитної картки та банківські виписки щодо будь-яких транзакцій, які ви не здійснювали, щоб переконатися, що вам не виставлятимуть рахунок за те, що ви не замовляли.

Поділитись

     

огляд

Ці шахраї полюють на цілі, які, на їхню думку, є вразливими, і використовують імена правоохоронних органів, щоб налякати ціль і змусити її заплатити замість того, у чому шахрай її звинувачує. Іноді вони націлюються на зареєстрованих сексуальних злочинців через публічний запис їх інформації. Шахрай скаже жертві, що він пропустив деякі вимоги адміністративного нагляду, і буде заарештований, якщо не заплатить гроші.

Пам’ятайте – правоохоронні органи нікому не телефонують, щоб по телефону вимагати гроші чи оплату за будь-який вид діяльності. НІКОЛИ не повідомляйте кошти чи особисту інформацію по телефону. Якщо у вас виникнуть запитання щодо подібного дзвінка, зателефонуйте за номером служби запобігання злочинності (970-498-5159), щоб дізнатися, чи дзвінок законний чи ні.

Емоційна гра

Страх потрапити в біду, захистити своє добре ім'я.

Цільова аудиторія

Усі віки.

Додаткові ресурси

Зателефонуйте до місцевого правоохоронного органу, щоб перевірити будь-який контакт, отриманий за телефоном:

• LCSO 970-416-1985
• Служба поліції Форт-Коллінза 970-221-6540
• Департамент поліції Лавленда 970-667-2151
• Департамент поліції Естес-Парку 970-586-4000

Поділитись

     

share_my_winnings.png

огляд

У світі є багато чудових людей, які готові поділитися своєю долею з іншими. АЛЕ є більше шахраїв, які кажуть, що поділяться, але для цього потрібна ваша особиста інформація. Ви не знаєте цю людину, і навіть якщо знаєте, що ви особливий, цей незнайомець насправді не віддає вам цю частку свого виграшу, тому що вважає вас особливим. Це справді може бути ім’я переможця, і його зображення може бути навіть правдивим, але особа, яка надсилає його, і посилання не є законними – вони просто використовують його ім’я та зображення. Їм потрібна ваша особиста інформація і, можливо, навіть оплата, щоб обробити це.

Цільова аудиторія

Кожен, хто має мобільний телефон.

Емоційна гра

Вільні гроші / надприбуток / економічне полегшення. "Ого, я можу наздогнати!"

ресурси

Повідомте про це повідомлення своєму оператору стільникового зв’язку та видаліть його.

Приклад

Я пан Мануель Франко, переможець Powerball у 768 мільйонів у Powerball Millions Jackpot, натисніть тут, щоб переглянути моє виграшне інтерв’ю *https://www.youtuxe.com/watbh?v=sT--2y1G7zC0 Я роблю пожертву 200 випадковим особам. Якщо ви отримали це повідомлення, це означає, що ваш номер було вибрано після обертання м’яча. Я розподілив більшу частину свого багатства між благодійними фондами та організаціями. Я добровільно вирішив пожертвувати вам суму в 50,000 200 доларів США як одному з 13302577558 обраних, щоб підтвердити ваш виграш, надішліть текстове повідомлення відповідальному агенту. Ось номер відповідального агента Дональда Кріда (+XNUMX), надішліть йому повідомлення для підтвердження та доставки вашого виграшу.

*посилання змінено, щоб ніхто не натискав на нього.

Поділитись

     

огляд

Ви отримуєте дзвінок або електронний лист із сповіщенням про те, що ваш номер соціального страхування використовувався в шахрайських діях і був поставлений на утримання. Вони хочуть, щоб ви зв’язалися з ними, щоб надати свою особисту інформацію та гроші, оскільки вас можуть заарештувати або порушити проти вас судові дії. Це шахрайство.

Цільова аудиторія

Будь-який вік, орієнтований на людей, які отримують соціальне забезпечення.

ресурси

Гаряча лінія соціального страхування щодо шахрайства 1-800-269-0271

Приклад

Повідомлення шахрая: Департамент ДСНС. Причиною цього дзвінка є повідомлення про те, що ваш номер соціального страхування призупинено через підозру в незаконній діяльності. Якщо ви негайно не зв'яжетеся з нами, ваш обліковий запис буде деактивовано. Щоб отримати додаткову інформацію про цю справу, натисніть 1 або негайно зателефонуйте в наш відділ за номером XXX-XXX-XXXX.

Поділитись

     

огляд

Пандемія породила багато емоцій – страх, хвилювання, самотність, фінансові турботи, безпорадність та багато інших почуттів, які зазвичай не такі сильні чи активні, як у цей час. Багато людей залежать від перевірки відновлення/стимулювання, яку обіцяв федеральний уряд. Шахраї знайшли спосіб заробити на цьому, щоб запропонувати спосіб швидше отримати перевірку стимулів, надавши їм свої банківські реквізити.

Емоційна гра

Фінансові турботи, страх, розчарування.

Цільова аудиторія

Всі віки. Люди похилого віку та ті, хто не використовує прямий депозит, найбільш вразливі.

Додаткові ресурси

Податкова служба

Поділитись

     

scam_alert_threatening_text_message.png

огляд

Це загрозливе шахрайство відбувалося в інших частинах США, але тепер з’являється в Північному Колорадо. Використовуючи публічну інформацію, він намагається змусити вас подумати, що ви зв’язалися з кимось, пов’язаним з картелем, і тепер вас оштрафують на 2,500 доларів США або іншу суму. Якщо ви не заплатите, вони погрожують завдати шкоди вашій сім’ї та додадуть криваві фотографії понівечених/убитих тіл, щоб переконатися, що ви знаєте, що вони серйозні. Вони кажуть, що дослідили вас і знають про вас усе, але насправді вони мають лише публічну інформацію.

Емоційна гра

Страх

Цільова аудиторія

Всі віки

ресурси

Надсилайте будь-яку документацію до LCSO - Барбара Беннет. Не відповідати, повідомити про шахрайство ReportFraud.ftc.gov.

Поділитись

     

Приклад

без назви-1.jpg

огляд

Там це телевізійна реклама, телефонний дзвінок або електронний лист, які пропонують вам чудовий продукт безкоштовно - просто сплатіть невелику суму за доставку/обробку. У вас є 30 днів, щоб спробувати! Звучить чудово, правда? Дрібним шрифтом сказано, що ви повинні повернути товар протягом 30 днів, інакше вам буде виставлено рахунок на повну суму. Крім того, щомісяця ви підписуватиметеся на місячну підписку на продукт і виставлятимете рахунок за повною ціною. Повна ціна продукту досить висока, і 30-денне вікно починається з моменту замовлення, а не з моменту отримання продукту. Отримання товару може тривати до двох тижнів. Компанія має вашу кредитну картку, тому виставлятиме вам рахунок постійно.

Емоційна гра

Сподіваємося, що продукт допоможе вам виглядати молодше, продукт допоможе вам схуднути, допоможе запобігти захворюванню тощо. Соромно повідомити.

Цільова аудиторія

Усі віки.

Поділитись

     

огляд

Це шахрайство дійсно вразило під час пандемії COVID 19, щоб скористатися тими, хто не подав заявку на допомогу з безробіття. Шахрай має та зловживає вашою особистою інформацією, включаючи номер соціального страхування та дату народження. 

Виплати по безробіттю зазвичай надходять на рахунки, які контролюють шахраї. Але іноді платежі надсилаються на рахунок реальної особи. Якщо це трапиться з вами, шахраї можуть зателефонувати, написати або надіслати електронною поштою, щоб спробувати змусити вас надіслати їм частину або всі гроші. Вони можуть видати себе за ваше державне агентство з питань безробіття і сказати, що гроші надіслано помилково. Це грошовий мул афера і участь в одному може викликати у вас більше труднощів.

ДОДАТКОВА ІНФОРМАЦІЯ

Якщо ви отримали 1099 у зв’язку з безробіттям, на яке ви не подавали заявку, будь ласка, переконайтеся, що ви виконали рекомендовані дії в картці «Шахрайство щодо допомоги по безробіттю», щоб захистити себе. Крім того, департамент праці та зайнятості Колорадо надає таку інформацію:

Якщо ви отримали документ 1099-G від Департаменту праці та зайнятості штату Колорадо, але не подали заяву на отримання допомоги по безробіттю, можливо, ви стали жертвою крадіжки особистих даних. На жаль, шахраї викрадають або купують особисту інформацію у незаконних брокерів даних і використовують цю інформацію для подання шахрайських заяв про безробіття. Хоча ми маємо складну багатофакторну програму для виявлення підозри на шахрайство, жодна система не є ідеальною.

Ось що вам слід зробити, якщо ви отримали документ 1099-G від Департаменту праці та зайнятості штату Колорадо, але не подали заяву на отримання допомоги по безробіттю:

1. Повідомте про це за допомогою форми «Повідомити про недійсність 1099».. https://co.tfaforms.net/f/Report_Invalid_1099  

2. Для отримання додаткової інформації про шахрайство - https://cdle.colorado.gov/податкова форма-1099-г    

3. Зв’яжіться з трьома бюро споживчих кредитів і повідомте про шахрайство на своє ім’я та номер соціального страхування (SSN). Контактна інформація кредитного бюро: Equifax: 1-800-525-6285 | Experian: 1-888-397-3742 | TransUnion: 1-800-680-7289  

Для отримання додаткової інформації від IRS перейдіть на сторінку https://www.irs.gov/newsroom/irs-offers-guidance-to-платники податків на крадіжку особистих даних-залучення-безробіття-Переваги

Емоційна гра

Страх негативного впливу.

Цільова аудиторія

Будь-хто, хто не подав заявку на екстрену допомогу з безробіття.

ресурси

Департамент праці штату Колорадо – повідомте про шахрайство тут

Федеральна торгова комісія – допомога по безробіттю

Поділитись

     

огляд

Це різновид шахрайства щодо допомоги по безробіттю, який використовує інший спосіб зв’язку з вами. Перейшовши за посиланням, шахрай зможе отримати вашу особисту інформацію та, можливо, навіть завантажить вірус на знак вдячності.

Емоційна гра

Це повинно бути офіційно - мені цікаво, чи я не подав заяву про безробіття, і якщо я зробив, це має бути важливим.

Цільова аудиторія

Кожен, хто має смартфон.

ресурси

Якщо ви подали заяву на допомогу по безробіттю, перейдіть безпосередньо на веб-сайт CDLE і перевірте свою заяву. Ніколи не натискайте на посилання.

Департамент праці штату Колорадо – повідомте про шахрайство тут

Федеральна торгова комісія – допомога по безробіттю

прикладів

picture1.jpg

picture2.jpg

picture3.png

Поділитись

     

scam_alert_reliacard_update.png

огляд

Департамент праці та зайнятості штату Колорадо використовує дебетову картку Visa (USBANK RELIA) для внесення допомоги з безробіття тим, хто подав заявку на допомогу з безробіття. Якщо ви НЕ подали заяву на допомогу по безробіттю та отримали цю візову картку, можливо, це може бути шахрайство.

Цільова аудиторія

Ті, хто не звертався за допомогою по безробіттю. Це частина шахрайства щодо допомоги по безробіттю, яке стало вірусним по всій країні. У деяких випадках у вашій поштовій скриньці може з’явитися кілька карток з різними іменами.

ресурси

Деактивуйте картку та стежте за своїми кредитними картками та банківськими рахунками на предмет будь-яких підозрілих подій.

Також перегляньте картку шахрайства щодо допомоги по безробіттю, щоб отримати додаткові відомості.

Поділитись

     

​​​​

utility_bill_scam.png

огляд

Шахраї (зловмисники) використовували цю фішингову аферу протягом тривалого часу, але під час пандемії COVID-XNUMX це особливо насторожує багатьох громадян, яким було важко оплачувати всі рахунки, включно з рахунками за електроенергію. Тривожно чути, що електрику вимкнуть протягом кількох хвилин, тому багато хто готовий робити все, що їм потрібно, щоб зберегти електроенергію. Шахрай також може вимагати оплати невідстежуваними методами, такими як банківський переказ, грошові картки тощо.

Цільова аудиторія

Усі віки.

Емоційна гра

Тривога, страх.
 

ресурси

Якщо ви хочете переконатися, що ваш рахунок актуальний, або якщо ви прострочили, зателефонуйте за номером телефону, вказаним у вашому рахунку за комунальні послуги. НІКОЛИ не давайте свій платіж по телефону тому, хто дзвонить.

Поділитись

     

visa_switch_scam.png

огляд

Кільце шахраїв націлилося на продуктові магазини (і, можливо, інші магазини), щоб викрасти деякі неактивовані картки Visa. Потім вони ретельно замінюють законний штрих-код на свій власний штрих-код, який надходить на картку Visa, яку має шахрай.

Коли покупець активує та оплачує картку, кошти не розміщуються на картці Visa, яку купує покупець, а надходять безпосередньо на картку Visa шахрая. Коли одержувач намагається скористатися карткою, він показує, що вона не була активована. Це кільце потрапило в кілька продуктових магазинів у нашому районі. Покупцеві дуже важко визначити, справжня це чи підробка, просто подивившись на картку Visa, оскільки шахраї дуже обережно підходять до заміни штрих-коду та запечатування картки.

Цільова аудиторія

Кожен, хто купує подарунок для когось.

Емоційна гра

Придбання подарунка.

ресурси

Купуючи ці картки, спробуйте витягнути одну з них ззаду. Ви також можете переглянути квитанцію, і якщо придбана вами картка Visa є листівкою з днем ​​народження, а на квитанції написано «Одужуй», це може означати, що це шахрайська картка. Якщо ви помітили це, перевірте магазин, перш ніж вийти з магазину.

Поділитись

     

scam_alert_wildfire_1.png

огляд

На жаль, коли трапляється лихо, шахраї придумують, як заробити на трагедії, щоб позбавити вас грошей. Ви повинні бути дуже уважними до непрошених пропозицій виправити ваші збитки, особливо за «вигідною угодою», і все, що вам потрібно зробити, це заплатити наперед. Потім вони забирають ваші гроші і йдуть.

Цільова аудиторія

Усі віки.

Емоційна гра

Ми емоційно виснажені, наш дім пошкоджений, і хтось пропонує дуже вигідну пропозицію, і вони нададуть вам необхідну допомогу.

ресурси

Зробіть домашнє завдання, і якщо вам потрібен підрядник, який допоможе вам, перевірте авторитетних місцевих підрядників із солідною історією та рекомендаціями та ініціюйте дзвінок самостійно. Мандрівні підрядники, які шукають бізнес, — це величезний червоний прапор.

Поділитись

     

​​​​

scam_alert_will_you_do_me_a_favor.png

огляд

Якимось чином шахрай має доступ до ваших контактів і видає себе за вашого справжнього друга. Справжні друзі не просять вас купити подарункові картки, навіть якщо вони за містом. Вони також не просять вас зняти срібло та дати їм номери доступу. Це просять лише шахраї. Майте на увазі, що навіть якщо ваш друг не в місті, він може купити власні подарункові картки будь-де й не просити вас. 

Емоційна гра

Ми завжди хочемо допомогти нашим друзям. Ми просто повинні знати, хто справжні друзі, а хто справжні шахраї.

Цільова аудиторія

Усі, хто користується електронною поштою.

ресурси

Якщо ви коли-небудь станете жертвою чогось подібного і втратите гроші, будь ласка, подайте заяву в поліцію та перевірте інформацію про свою банківську картку та кредитну картку. 

Поділитись